От 21900 €
Эстония - одна из ведущих юрисдикций для криптовалютного бизнеса, известная своей дальновидной нормативной базой и эффективным процессом лицензирования. Страна зарекомендовала себя как центр криптовалютных операций, предлагая безопасную и прозрачную систему, соответствующую стандартам Европейского союза. Благодаря развитой цифровой инфраструктуре и благоприятной правовой системе Эстония представляет собой идеальную среду для компаний, стремящихся создать или расширить свою криптовалютную деятельность на регулируемой и соответствующей требованиям основе.
Нормативно-правовая база
Регулирование криптовалютной деятельности в Эстонии находится в ведении Отдела финансовой разведки Эстонии (FIU). Чтобы работать легально, компании должны создать эстонское юридическое лицо с физическим офисом в стране. Минимальный уставный капитал должен составлять 100 000 евро для услуг криптообмена и 250 000 евро для кастодиальных услуг. Кроме того, как минимум один член совета директоров должен быть резидентом Эстонии или Европейской экономической зоны (ЕЭЗ). Компании также должны внедрить комплексную политику AML/KYC и назначить квалифицированного сотрудника по AML для обеспечения соответствия требованиям законодательства по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Процесс подачи заявки
Процесс подачи заявки на получение криптовалютной лицензии в Польше включает в себя несколько этапов, в том числе:
- Создание компании: Учредить юридическое лицо в Эстонии, обеспечив соблюдение местных регистрационных требований и открыв физический офис в стране.
- Требование к капиталу: Внести на банковский счет компании минимально необходимый уставный капитал (100 000 евро для обменных услуг, 250 000 евро для кастодиальных услуг).
- Политика AML/KYC: Разработайте и внедрите комплексную политику по борьбе с отмыванием денег (AML) и "Знай своего клиента" (KYC). Назначьте сотрудника по борьбе с отмыванием денег для контроля за соблюдением этих политик.
- Предоставление документов: Подготовьте и подайте всю необходимую документацию, включая бизнес-план, в Отдел финансовой разведки Эстонии (FIU).
- Проверка регулирующих органов: Взаимодействуйте с ПФР в процессе проверки, предоставляя любую дополнительную информацию или разъяснения по мере необходимости.
- Выдача лицензии: После одобрения получите криптовалютную лицензию и начните свою деятельность, обеспечивая постоянное соблюдение эстонских правил.
Основные виды деятельности
- Услуги по обмену криптовалют: Содействие обмену криптовалют на фиатные валюты или другие цифровые активы.
- Услуги цифровых кошельков: Предоставление безопасных цифровых кошельков для хранения и управления криптовалютами.
- Кастодиальные услуги: Предоставление кастодиальных услуг для безопасного хранения цифровых активов от имени клиентов.
- Обработка криптоплатежей: Предоставление предприятиям возможности обрабатывать платежи с использованием криптовалют.
- Эмиссия ICO/токенов: Помощь в запуске и управлении первичными предложениями монет (ICO) и выпуском токенов.
